政府廣招全球金融專才加速創新迎接疫後經濟

Invest HK Fast Track
Fast Track計畫包括了金管局又與BIS合辦的,貿易融資科技挑戰以區塊鏈解決貿易融資為主題,包含了3大命題,數碼化及促使中小企更易獲得融資,截止日期為8月31日。

金融創新

不少研究發現,疫情加速了金融科技轉型,歐美經濟深受疫情打擊,估計更多金融公司正考慮赴亞洲發展。估計更多國際金融科技,有意赴港發展。

今年香港投資推廣署舉辦第5屆香港金融科技周,再次啟動全球Fast Track計畫作為主導活動,全力吸引金融科技赴港發展,以加速創新。

本港成中美角力場,不過區內復甦可能遠較歐美為快,金融創新的接受能力也高。後疫時期,可能更多金融科技有意赴港。金管局與中國人民銀行(PBoC)及國際清算銀行,以及多家央行合作推動金融創新,本港逐漸發展成地區金融創新中心。

投資推廣署助理署長吳國才說,本港具多項優勢;2021年估計亞洲疫後經濟會反彈6.6%,調查也發現86%本地銀行正整合金融科技;2019年金融科技投資額達29億港元;金融科技合資格申請的政府支持撥款,多達3,800億港元。

今年Fast Track邀請了9個全球金融科技的專才(貿易融資、資本市場、零售銀行、商業銀行、保險、監管科技、財富科技、支付、企業資源規畫)提交申請, 8月31日截止。每項領域最突出約10家企業,可向參與機構展示方案,參與一對一商業配對,討論合作意向。

多項優惠政策配合

投資推廣署金融科技主管梁瀚璟表示:「香港政府大力推動Fast Track計畫,因為本港以「有利營商」(Business friendly)聞名於世,也是香港的商業基因,本項計畫強調「實事求是」精神;其次考慮此刻,市場挑戰前所未見,政府肩負領導金融界,以創新加快走出困境,吸引全球金融科技專才,集思廣益。」

「Fast Track計畫包含了3大元素,首先向金融科技業提供向本港商界「展示方案」(Pitching)機會,向全球500至700家金融科技廣發英雄帖,亦邀請本港眾多金融初創。」

潛在投資者承諾向金融創科投資總額,經盡職審查、投資評估、投資者作批准相關規程後,每個項目可高達100萬美元。

其次,投資推廣署會安排一對一商業配對,金融科技公司可接觸潛在客戶及投資者。最後就是透過Fast Track Village,可一次過集齊本地擴充業務的支援,以及申請政府資助。不過除了合作及融資機會外,金融科技申請計畫成功與否,合資格公司均可向特區政府申請落地支援,數額從11.1萬美元至260萬美元。」

香港金融管理局金融科技總監周文正
香港金融管理局金融科技總監周文正:但本港貿易融資有不少挑戰,尤其中小企難獲融資。金融局與銀行商討,以區塊鏈技術協助中小企獲得貿易融資。

BIS金管局攜手

貿易融資(Trade Finance)科技挑戰(Tech Challenge)項目,更是國際清算銀行(BIS)與香港金融管理局合作,支持機構甚具份量;包括中國人民銀行數字貨幣研究所、亞洲開發銀行、國際商會(ICC)、國際金融協會(IFF)。BIS為60多個國家地區央行或金融管理局組成,推動貨幣和財政政策合作的國際組織,香港亦為成員之一。

金管局金融科技總監周文正表示,金管局一直研究改善貿易融資;貿易佔本港生產總值(GDP)23%,金融佔去19%,加起來數額龐大。貿易融資又有不少挑戰,尤其中小企一直難獲融資。金融局一直與銀行研究,透過區塊鏈加快中小企獲得貿易融資。

去年,金管局與中國人民銀行數字貨幣研究所簽訂了備忘錄,對接本港eTradeConnect與中國人民銀行貿易金融平台。eTradeConnect為本港12家銀行共同成立區塊鏈貿易融資平台。

金管局又與BIS合作,連接區域融資平台至國際層面。2019年底,BIS在本港成立全球首個創新中心,促進全球央行的共同創新。

周文正表示,本港接納金融科技的能力甚高。數據顯示,截至7月轉數快(FPS)用量,較去年同期升了4倍;虛擬銀行服務用量亦急升。最近研究顯示,未來1年商界對金融科技,有龐大需求。

國際清算銀行 (BIS) 香港特別行政區BIS創新中心負責人Bénédicte Nolens
國際清算銀行 (BIS) 香港特別行政區BIS創新中心負責人Bénédicte Nolens:貿易融資仍是以紙張處理為主,數碼化潛力甚高。

香港BIS創新中心負責人Bénédicte Nolens說,現時貿易融資仍以紙張處理為主,數碼化的潛力甚高,初創可提供方案,以區塊鏈數碼化,促進中小企獲得融資等。Tech Challenge比賽以貿易融資的數碼化為主題,評判均為國際知名機構,集中解決貿易融資3項難題。

首先是多個數碼平台誕生後,均各自針對不同痛點,須改善系統互通性;首項問題就是如何連接數碼平台,包括解決KYC和打擊洗黑錢;其次為普及化中小企的貿易融資;第三是則開發針對新興市場的貿易科技。Tech Challenge比賽網頁為:

https://www.techchallenge.finnohub.org/

尚乘集團董事長兼總裁蔡志堅
尚乘集團董事長兼總裁蔡志堅:過去數月本港監管機構在市場改革推行大量工作,尚乘正為多家公司到本港上市

疫後市場機遇

今年赴新加坡第二上市的尚乘集團(AMTD),連續第3年成金融科技周獨家戰略夥伴,也是全球Fast Track計畫的支持企業。尚乘與小米合作成立的天星銀行,也是3家正式運作的虛擬銀行。

尚乘主席蔡志堅表示:「尚乘是本港土生土長的金融集團,擁抱金融數碼化。過去數月,本港政府、市場和監管機構完成大量工作,特別是「雙類別股權架構」(Dual-class share)改革,尚乘作為投資銀行,正處理多項上市申請。」

最近,恆生指數宣佈了容納第二上市及雙類別股權架構上市,進入本港的成份股;此舉有利亞洲投資者投資雙類別股權,以及中國內地的科技股。

蔡志堅說,疫情中香港金融市場展示高度靈活性,應對市場的轉變。香港應開始發掘疫後商機。正所謂「危中有機」,他指新合作的模式正在浮現,疫情加速金融數碼化步伐;加強不同技術夥伴的合作,尚乘亦正籌建生態圈,以適應上述轉變。

金融基建現代化

香港交易所創新實驗室主管Lukas Petrikas指出:「全球各地金融科技可趁今次機會,參與本港的金融基建創新。相較於消費金融,較少人留意金融基建。香港「商業對商業」(B2B)和商業對政府(B2G)市場相當活躍;本港也是重要債務和外匯市場之一。上述市場規模比消費市場更大,也必須現代化;機遇不容忽略。」

除了10多間優勝企業會獲邀11月2至6日,金融科技周進行線上FintechHK環球決賽爭奪獎項。計畫亦設中國大陸區加速計畫,助内地金融科技通過香港,開拓海外商機。

計畫加速金融科技融入本地生態圈,也助其擴展至粵港澳大灣區和亞洲;獲選的金融科技會向金管局及支持機構展示方案;包括香港交易所、尚乘、安聯投資、周大福珠寶、Eureka Nova、瑞穗銀行、香港貿易融資平台、四方精創(香港)及Microsoft等。投資者包括AngelHub、數碼港、香港科技園創投基金、領渢資本、概念資本、QBN Capital和Vectr Fintech Partners等。

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